केवायसी म्हणजे काय? (KYC Meaning In Marathi)

केवायसी म्हणजे काय? (KYC Meaning In Marathi)

आपण ह्या लेखातून केवयासी चा अर्थ मराठीतून समजून घेणार आहोत (KYC Meaning In Marathi).”आपला ग्राहक जाणून घ्या” किंवा केवायसी हा व्यवसायांद्वारे वापरला जाणारा एक महत्वाचा शब्द आहे आणि ग्राहक आणि ग्राहक यांच्याशी व्यवसाय करण्याच्या सुरूवातीच्या आधी किंवा त्यांच्या ओळखीच्या पडताळणीच्या प्रक्रियेस संदर्भित करतो आपण ह्या लेखातून केवयासी चा अर्थ मराठीतून समजून घेणार आहोत (KYC Meaning In Marathi). बँका, मुच्युअल फंड कंपन्या, डिजिटल पेमेंट कंपन्या किंवा कोणत्याही प्रकारच्या वित्तीय संस्थांना आता आरबीआयच्या निकषांद्वारे ग्राहकांना सर्व सेवांमध्ये पूर्ण प्रवेश घेण्यापूर्वी केवायसी प्रक्रिया पूर्ण करण्याची आवश्यकता आहे.

मनी लाँड्रिंग, लाचखोरी किंवा भ्रष्टाचार यासारख्या बेकायदेशीर कामांविरूद्ध सावधगिरी म्हणून केवायसी केले जाते. हे सरकार आणि व्यवसायांना अशा क्रियाकलापांचा मागोवा ठेवण्यात किंवा त्यांच्यावर आधीपासूनच शंका घेण्यास मदत करते. कायदेशीर आवश्यकता असण्याव्यतिरिक्त, प्रक्रिया पूर्ण केल्याने आपल्याला वित्तीय कंपनीच्या बर्‍याच प्रीमियम उत्पादनांमध्ये प्रवेश मिळविण्यात मदत होईल आणि व्यवहार लवकर होईल.

अस्मितेचा पुरावा निर्मितीच्या उद्देशाने भारत सरकारने सहा अधिकृत कागदपत्रे अधिकृतपणे वैध कागदपत्रे (ओव्हीडी) म्हणून अधिसूचित केली आहेत. आपण केवायसीची कागदपत्रे एकदाच सबमिट केली तरीही बँका पुन्हा केईसी नोंदी अद्ययावत करणे आवश्यक असल्याने पुन्हा विचारू शकतात. बँक खात्यांवरील त्यांच्या चालू असलेल्या व्यासंगणाचा हा एक भाग आहे. बँकेच्या जोखमीच्या अनुभवावर अवलंबून अशा अद्ययावत होण्याचे कालावधी खाते ते खाते किंवा खात्यांच्या श्रेणींमध्ये भिन्न असू शकतात. बँक खाते उघडणे, म्युच्युअल फंड खाते, बँक लॉकर, म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक करणे किंवा सोन्याचे केवायसी बँकेसह अद्ययावत करावे.

खालील कागद पत्रे ओळखीचा  व पत्त्याचा पुरावा म्हणून सबमिट करू शकता.

  • पासपोर्ट
  • ड्रायव्हिंग लायसन्स
  • मतदार ओळखपत्र
  • पॅनकार्ड
  • यूआयडीएआय नरेगाद्वारे जारी केलेले कार्ड ओळखपत्र म्हणून या कागदपत्रांची.

जर या कागदपत्रांमध्ये आपल्या पत्त्याचा तपशील असेल तर तो ‘पत्त्याचा पुरावा’ म्हणून स्वीकारला जाईल.

पत्त्याचा पुरावा ( Address Proof)

जर पत्त्याचा पुरावा (पीओए) किंवा ओळखीचा पुरावा (पीओआय) दोन्हीकडे ग्राहकाद्वारे सादर केलेला आधार क्रमांक किंवा इतर कागदपत्रांशी जोडलेली ओळख माहिती आणि पत्ता दोन्हीकडे सध्याचा पत्ता नसेल तर खालीलपैकी एक दस्तऐवज सादर करणे आवश्यक आहे.

  • कोणत्याही सेवा पुरवठादाराकडून (वीज, टेलिफोन, पोस्टपेड सेल फोन, गॅस पाइपलाइन, पाण्याचे बिल).
  •  बँक खाते स्टेटमेंट,
  • रेशन कार्ड पत्र ( Ration Card)
  • अनुसूचित व्यावसायिक बँकांचे बँक व्यवस्थापक यांचे स्वाक्षरी पडताळणी.
  • जमीन पावती किंवा महानगरपालिका कर.
  • सेवानिवृत्त कर्मचार्‍यांना त्यांचा पत्ता असल्यास मंत्रालय किंवा सार्वजनिक क्षेत्रातील कंपन्यांकडून सेवानिवृत्तीचे वय पूर्ण झाल्यानंतर जारी केलेले मासिक पेन्शन पेमेंट ऑर्डर.

बर्‍याच बँका आणि वित्तीय संस्था सबमिट करण्यापूर्वी व्यक्तींना स्वत: चे सत्यापन करण्यास सांगतात आणि त्यासह पडताळणीसाठी मूळ कागदपत्रे सोबत असावीत. आवश्यक असल्यास ते दस्तऐवजांच्या प्रमाणीकरणासाठी अधिकृत केलेल्या मालमत्तेद्वारे प्रमाणित केलेली मालमत्ता असावी.

नोटरी सार्वजनिक, राजपत्रित अधिकारी, अनुसूचित वाणिज्यिक / सहकारी बँकेचे व्यवस्थापक आणि नावाची तारीख आणि शिक्का.

केवायसी का महत्वाचे आहे? ( Why KYC Is Important)

केवायसी महत्त्वपूर्ण आहे कारण अर्ज आणि इतर तपशील वास्तविक आहेत हे सुनिश्चित करण्यात बॅंकरला मदत होते. खात्यांमधून पैशांची फसवणूक केल्याचे आणि त्यांच्यावरुन घसघशीत होण्याची उदाहरणे आहेत. व्यक्तींची ओळख सुनिश्चित केल्याने फसवणूक रोखण्यास मदत होईल. आपल्या ग्राहकांना जाणून घ्या ही प्रथा बर्‍याच वर्षांपासून प्रचलित आहे. हे आवश्यक आहे आणि सर्व व्यक्तींनी खाते उघडण्याची इच्छा असल्यास त्यांचे पालन केले पाहिजे. म्युच्युअल फंडासाठी बँक खाते किंवा खाते उघडणे शक्य नाही.

कोणाला केवायसीची आवश्यकता आहे? (Who Need KYC)

ज्यांना बँक खाते, मुच्युअल फंड, डिमॅट आणि स्टॉक ट्रेडिंग खाते, दुसर्‍या बँकेत एफडी उघडायचे आहे त्यांना केवायसीच्या आवश्यकतांचे पालन करणे निश्चितच आवश्यक आहे. आपण आपले ग्राहक दस्तऐवज जाणून घेतल्याशिवाय कोणतीही खाती उघडू शकत नाही. खरं तर, आता आपण डीमॅट आणि ट्रेडिंग खाते उघडण्यापूर्वी सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडियाच्या (SEBI) मार्गदर्शक सूचनांनुसार या केवायसी नियमांचे पालन करणे बंधनकारक आहे. आपल्याकडे खाते असल्याशिवाय बँका देखील खाते उघडणार नाहीत.

अशा करतो कि तुम्हाला केवायसी याचा अर्थ मराठीतून ( KYC Meaning in Marathi) चांगल्या पद्धतीने समाजाला असेल. 

Leave a Comment